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            基层银监分局管控文化建设研究

            来源: www.zsalud.com 作者:lgg 发布时间:2015-03-15 12:02 论文字数:32000字
            论文编号: sb2015031114181311938 论文地区:中国 论文语言:中文 论文类型:硕士毕业论文 论文价格: 150
            本文是mba硕士论文,本文的主要研究贡献通过研究新形势下 TS 银行监管文化建设的思路、框架、可操作方式和创新措施,为银监会系统的监管文化创新发展提供参考素材和实践模式.

            第一章 绪论


            1.1 研究背景与意义
            文化是一个组织的品格和灵魂,在现代管理中,文化的作用更是深深地熔铸在组织的生命力、创造力和竞争力之中。文化建设不仅仅是一种理念、一项活动,更是一个单位建立在文化自觉基础上的精神价值观的认同。中国银监会于 2003 年 4 月 28 日正式挂牌成立,标志着我国银行监管走向了规范化、专业化轨道。随着现代经济发展的不断深入,金融作为“现代经济核心”的地位更加突出,对银行业科学稳健发展的要求更加紧迫。从美国金融海啸到欧洲由金融危机引发的政治危机,都让我们清楚地看到金融监管在现代经济发展中的地位和作用,金融监管的责任从来没有上升到今天这样的高度。综观当前形势,我们正处于一个大发展、大变革的时代,新的监管行为需要加强监管文化建设与之相适应。银监会一直高度重视文化建设,在成立伊始就倡导包括理念、愿景、使命和价值观在内的核心文化,并在监管实践中逐步形成了自己良好的监管理念、价值取向、行为规范、职业操守和专业形象,基本建立既符合国际惯例又具有中国特色、强调基于风险的现代银行审慎监管框架[1]。与此同时,受新形势、新任务、以及人财物等因素的影响,基层银监分局的监管方式、工作效率、内部管理、组织建设、员工幸福感、可持续发展等方面正面临着日益严峻的挑战,如何打好“文化牌”,寻找行之有效的监管文化建设的实现途径,提升基层分局的凝聚力和影响力,推动监管目标的实现,显得尤为迫切。
            ………


            1.2 研究方法
            本文采用文献研究与调查问卷相结合的方法,首先阐述当前我国银行业监管文化的基本理论和构成要素;然后通过案例分析法和调查问卷法,对 TS 银监分局的监管文化进行实地调研;通过对调查结果进行研究分析,提出 TS 银监分局监管文化建设的基本特征及存在问题,针对调研结果以及文献研究获得的资料提出加强 TS 银监分局监管文化建设的对策和措施。
            ……..


            第二章 银行业监管文化特征与构成要素分析


            2.1 银行业监管文化概念
            文化是在实践过程中认识、掌握和改造世界的一切活动及其创造、保存的物质产品、精神产品和社会制度的总和[2]。在生活中,文化不是外在的,而是内生的。文化的特征是“自发”,即“从来不需想起,永远也不会忘记”,是一种摆脱不了的精神氛围;文化的表现是生活,既现实中我们这个集体中所有人有意识或无意识的一言一行、一举一动;文化的核心是价值观,即我们对生活的态度和信念、对工作的立场与信仰、对事业的理想和追求;文化的本质是“人化”,个人从周围环境中获得更多更好的物质文化资料,从而使自己得到不断的完善和持续的发展。银行业监管文化属于行业文化[3],行业文化因行业分类而多种多样。银行业监管文化既有行业文化的的普遍共性, 即构成要素和涵盖范畴的一致性, 同时作为银行监管当局以及职责的特殊性, 又体现出自身特殊的专业特征。银行业监管文化涵盖各项监管工作和全体工作人员,是指在一定的社会主义市场经济条件下,银行业监督管理部门通过银行业监管实践所形成的并为全体成员遵循的共同意识、价值观念、职业道德、行为规范和准则的总和,是银行业监督管理部门在发展过程中形成的以共同价值为核心的独特的监督管理模式[4]。
            ……..


            2.2 银行业监管文化特征分析
            行业文化有着共性的特征:在物质生产或流通过程中形成的具有本行业特色的文化观念、文化形式和行为模式,以及与之相适应的制度和组织结构,体现了本行业及其成员的价值准则、经营哲学、行为规范、共同信念和凝聚力[5]。银行监管文化作为文化的分支,也有其自身的基本特征。作为有别于一般行业文化的银行业监管文化, 它是银监系统除了人力和物力之外的第三种力,它能给从业人员带来精神上和物质上的满足,银行业监管文化是一种内在的价值理念,一种内在的约束,即银行业监管员工在思想理念上的约束[6]。从内容上看,银行业监管文化是现实运行过程的反映,即监管部门的制度安排和战略选择在人的价值理念上的反映。银行业监管文化具有如下显著特征:银监系统是一个多级体系,自上而下执行统一的金融政策法规,整个系统对目标一致性和行动同步性要求很高,因而使其监管文化具有系统性特征[7]。各级监管机构在贯彻执行上级监管文化指导意见的同时,根据自身工作实际,制定贴近监管工作、贴近部门实际、贴近职工个人,为员工所接受、确有实效的监管文化建设实施方案。长远目标与短期计划相结合,个人愿景与总体目标相结合,量力而行,尽力而为,循序渐进,不断完善软硬件建设,确保监管文化建设的有效开展,有序推进,使监管文化建设效应得到最大程度的发挥,既保证了与全系统的统一,也不失地方特色。
            ………


            第三章 TS 银监分局监管文化建设现状分析 .... 11
            3.1 TS 银监分局概况 ...... 11
            3.2 TS 银行监管环境分析 ........ 12
            3.3 TS 银监分局监管文化建设特征分析 .... 13
            3.3.1 内部特征分析 ...... 13
            3.3.2 外部特征分析 ...... 13
            3.4 TS 银监分局监管文化建设主要举措 .... 14
            第四章 TS 银监分局监管文化建设问题分析 ......17
            4.1 TS 银监分局监管文化测评 ..... 17
            4.2 TS 银监分局监管文化建设存在问题分析 ...... 23
            第五章 TS 银监分局监管文化建设创新思路与关键举措 ......27
            5.1 TS 银监分局监管文化建设目标 ....... 27
            5.2 TS 银监分局监管文化建设基本原则 .... 27
            5.3 TS 银监分局核心理念的确定 ...... 28
            5.4 TS 银监分局监管文化建设创新思路 .... 30
            5.5 监管文化建设的关键举措 ...... 34


            第六章 TS 银监分局监管文化建设的保障措施


            6.1 以领导干部为核心实现整体推进
            监管文化建设是文明单位建设的一个重要方面,是一个单位、一个部门整体水平的一个主要标志,哪个单位和部门存在不和谐和工作效率低的问题,根本原因就是文化建设没有抓好。要按照“一岗双责”的要求切实加强对监管文化建设的领导,形成党委(党组)统一领导;宣传部门综合协调,各部门分工落实,全体员工参与的格局。领导带头是关键,领导带头不只是一把手带头,班子成员、上级机关都要带头,做到“一级做给一级看、一级带着一级干,领导带职工、机关带系统”。各级领导要及时研究解决银行业监管文化建设当中的问题,不断丰富建设内容,时刻把握建设方向。领导要敢于做出“样子”、亮出“旗子”,激发员工做好各项工作的使命感、责任感和自豪感,带领全体员工共同参与监管文化建设。监管文化建设是以人为本科学有效的现代管理方式,实现这种现代管理方式的主体就是各级派出机构党委领导班子,他们是监管文化建设的倡导者和实践者,因此,充分发挥分局党委领导班子的核心作用将有助于监管文化建设活动的顺利开展,是实现分局监管文化建设目标的有效途径。


            ……….


            结论


            本文通过文献研究与案例分析相结合的研究方法,基于推进践行银监会系统“四四六”理念,客观、全面、科学地分析基层银监分局监管文化建设措施,为银监会系统的监管文化创新发展提供参考素材和实践模式,本文也仅仅是TS银监分局对过去在监管文化建设中的理论探索和践行监管文化工作的一个初步探索。监管文化建设的根本目的是通过凝聚队伍、提升素质从而达到提高监管效能和促进银行业安全、稳健、持续发展。它是一项需长期持续推进的工程,我们坚信,经过一个时期的努力,监管文化建设的理论研究成果及其实践活动必将会越来越丰富,也必将给 TS 银监分局在新的历史时期更好地履行新的职能提供强大的思想保障和精神动力。主要研究成果:
            第一,较为详细地阐述了银行业监管文化的概念、特征,分析总结了银行业监管文化的构成要素。围绕基层银监分局的特征提出了分局一级监管文化建设的关键要素。
            第二,总结了 TS 银监分局基本情况和监管文化建设现状,通过问卷的形式对 TS分局监管文化建设情况进行了测评,对存在问题进行了分析,针对问题提出了构建先进基层分局监管文化的思路和措施。
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            参考文献(略) 


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